投资组合分析要点详解 三分钟让你全面认识这一概念!

财经365(www.caijing365.com)讯:对于大资金的投资者来说,一般都会建立一个投资组合,这样能在获取稳定收益的情况下有效的规避风险。所以,投资组合分析是相当重要的内容。

投资组合是什么?

投资组合是一组金融资产,如股票,债券,商品,货币和现金等价物,以及它们的基金对应方,包括互惠基金,交易所交易基金和封闭基金,这也是股票入门基础知识的重点。投资组合还可以包括非公开交易的证券,如房地产,艺术和私人投资。投资组合由投资者直接持有和/或由金融专业人士和资金经理管理。投资者应根据其风险承受能力和投资目标构建投资组合  。投资者也可以有多种投资组合用于各种目的。这一切都取决于一个人作为投资者的目标。

投资组合分析

投资组合可以被视为一个分为不同大小的片段,代表各种资产类别和/或投资类型,以实现适当的风险回报组合分配。许多不同类型的证券可用于构建多元化投资组合,但股票,债券和现金通常被视为投资组合的核心构建模块。其他潜在资产类别包括但不限于房地产,黄金和货币。

投资组合分析的影响因素

风险承受能力:虽然财务顾问可以为个人开发通用投资组合模型,但投资者的风险承受能力应该对投资组合的外观产生重大影响。这也是资金管理方法考虑的重点。

例如,一个保守的投资者可能会倾向于拥有大盘股票,广泛的市场指数基金,投资级债券以及流动的高级现金等价物的投资组合。相比之下,风险承受能的投资者可能会将一些小盘成长股增加到一个激进的大盘增长股票头寸,假设一些高收益债券风险,并寻求房地产,国际和另类投资机会为他或她投资组合。一般而言,投资者应尽量减少证券或资产类别的风险敞口使其不安。

时间跨度:与风险承受能力相似,投资者应考虑在建立投资组合时需要投入多长时间。随着目标日期的临近,投资者通常应该转向更保守的资产配置,以保护到目前为止已经建立的投资组合的本金。在选择投资来填补投资组合时,应考虑风险承受能力和时间范围。

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